No atual ambiente de negócios digital, as soluções de triagem de listas de observação são um pilar central das operações de conformidade contra lavagem de dinheiro (AML). De acordo com um relatório, aproximadamente 22.8000 entidades foram sujeitas aos regulamentos AML – Anti-Money Laundering (em português AntiLavagem de Dinheiro) – numa tentativa de combater o branqueamento de capitais e fraudes financeiras relacionadas.
A triagem da lista de observação estimula os regulamentos AML à medida que avaliam os indivíduos e organizações em relação a diversas listas. Estes procedimentos de triagem navegam pelos seus padrões financeiros e oferecem soluções relevantes para regular as atividades econômicas. As operações de triagem da lista de vigilância ABC melhoram a identificação de entidades corruptas que podem prejudicar a integridade financeira de uma economia.
Este blog fornece informações detalhadas sobre a importância das soluções de triagem de listas de observação e como essas práticas regulam o sistema financeiro de uma economia.
O que são serviços de triagem de lista de observação?
As soluções de triagem de listas de observação envolvem uma avaliação sistemática de múltiplas entidades em relação a listas específicas. Esses procedimentos de triagem estimulam as operações de Customer Due Diligence que são realizadas antes da construção de laços B2B com outros negócios.
Além disso, a triagem da lista de vigilância é necessária para avaliar os perfis de risco das entidades para evitar a prestação de serviços financeiros aos clientes de alto risco. Estas práticas de combate ao branqueamento de capitais orientam as instituições financeiras e protegem-nas do financiamento das entidades sancionadas.
Quais listas devem ser monitoradas durante a triagem da lista de observação on-line?
Para empreender soluções eficazes de triagem de listas de vigilância, as organizações precisam integrar várias listas para garantir um monitoramento eficaz das entidades financeiras. Algumas das listas de observação mais críticas são brevemente discutidas abaixo:
- Listas de Sanções: Estas listas armazenam informações sobre entidades que estão potencialmente envolvidas em conflitos geopolíticos, violações de direitos humanos e atividades de financiamento do terrorismo. Além disso, as listas de sanções são atualizadas ocasionalmente, o que melhora a detecção de entidades ilícitas num ambiente regulamentar em mudança.
- Listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP): As listas PEP contêm informações sobre entidades que ocupam cargos públicos proeminentes e têm influência nas decisões econômicas de um país. A extensa triagem dos perfis dos clientes em relação às listas PEP permite que as empresas cumpram os regulamentos AML, que agilizam a detecção de entidades de alto perfil.
- Triagem Adversa da Mídia: Este processo de triagem representa as entidades que foram associadas a atividades negativas em vários canais de mídia. As listas de mídia adversa ajudam as empresas a identificar perfis de clientes para combater danos à reputação e riscos relacionados em tempo real.
- Listas de pessoas procuradas: essas listas apresentam indivíduos que estiveram envolvidos em crimes financeiros de exploração. Uma análise minuciosa destas listas ajuda as agências de aplicação da lei a apreender a localização e as atividades dos suspeitos de crimes.
Monitoramento de lista de observação Manual vs. Automatizado: Qual é melhor?
As soluções de triagem de lista de observação Antilavagem de Dinheiro (AML) são conduzidas tanto manual quanto automaticamente. No entanto, a eficácia e eficiência de ambos os métodos variam, o que é brevemente discutido abaixo:
- Verificações de lista de observação manual: a triagem de lista de observação conduzida por métodos manuais é um processo extremamente tedioso que geralmente consome uma quantidade significativa de tempo e esforços, pois cada entidade individual é examinada separadamente.
- Verificações de lista de observação automatizadas: essas medidas conduzem a triagem de clientes por meio de ferramentas avançadas, que correspondem automaticamente o nome de uma entidade às listas. Essas medidas são extremamente eficazes e precisas, pois analisam os clientes em relação a milhares de listas em tempo real.
Como escolher soluções eficazes de triagem de listas de observação?
A eficácia das soluções de triagem de listas de vigilância depende da seleção de um servidor de monitoramento legítimo que garanta que todas as listas permaneçam atualizadas para facilitar medidas autênticas de avaliação de risco. As listas de vigilância atualizadas garantem a relevância e a credibilidade das operações de triagem, garantindo a proteção contra entidades de alto perfil.
Além disso, a utilização de medidas tecnológicas avançadas é imprescindível para as instituições financeiras, pois diferenciam efetivamente uma entidade de outra sem erros. Os módulos automatizados de triagem de identidade auxiliam diversas organizações na identificação eficaz de atividades fraudulentas.
Quais são as vantagens das soluções globais de triagem de listas de observação?
As soluções globais de triagem de listas de observação oferecem uma série de benefícios às organizações, pois facilitam a detecção precoce de entidades fraudulentas. Além disso, garantem a estabilidade organizacional pelos motivos abaixo mencionados:
- A triagem da lista de vigilância abrange um monitoramento detalhado das entidades para impedir que os impostores cometam atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
- Além disso, estas medidas estimulam os procedimentos de devida diligência de uma organização porque todas as entidades de alto risco são eliminadas durante as operações de integração.
- As soluções de monitoramento de identidade da lista de observação protegem as empresas contra penalidades e multas por não conformidade, pois garantem a conformidade com as diretrizes comerciais e financeiras globais. Além disso, estas operações de rastreio evitam que os burlões cometam atividades empresariais corruptas, que são consideradas prejudiciais para a economia de um país como um todo.
As soluções de triagem de listas de observação são um módulo crítico de gerenciamento de riscos. Estas medidas garantem uma análise minuciosa dos perfis de identidade dos clientes face às diversas listas que apresentam entidades ilícitas. Os desastres e perturbações financeiras globais são impedidos através da utilização de extensas soluções de triagem de listas de vigilância.
Além disso, essas listas garantem a integração apenas de entidades legítimas que passem por todas as verificações de triagem durante o processo de identificação. As verificações de triagem da lista de vigilância ajudam as empresas a estimular suas operações de devida diligência. Além disso, as empresas conseguem evitar penalidades por não conformidade ao realizarem as operações de triagem da lista de vigilância por meio de verificações automatizadas.
